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信用卡套现监管力度增强山东关闭1800多

2020/08/17 来源:朔州信息港

导读

信用卡套现监管力度增强山东关闭1800多商户按照最高人民法院和最高人民检察院的司法解释,从今天开始,信用卡恶意透支将被追究刑事。而早在1

信用卡套现监管力度增强山东关闭1800多商户

按照最高人民法院和最高人民检察院的司法解释,从今天开始,信用卡恶意透支将被追究刑事。而早在11月底,山东省就已经对信用卡套现下过一次“猛药”,关停了不少套现商户。而银行业内人士认为,这个司法解释有助于净化用卡环境。

打击信用卡套现山东关了1800多商户

“打击信用卡套现行为一直在进行,这次有关部门只是明确了刑责。”在银行从事信用卡管理的潘女士表示,银行一直在配合有关部门打击信用卡套现,因为这增加了银行信用卡业务的风险。在11月,山东省还进行了一次信用卡套现的专项行动。

山东银监局、银联山东分公司相关负责人介绍,从11月底开始,山东银监局主办、山东省银行业协会、中国银联山东分公司承办的“规范银行卡业务、优化用卡环境”专项活动拉开序幕。据介绍,各类银行卡风险中,最为严重的就是信用卡套现之风有蔓延之势,银行作为收单机构违反规定,低扣率争夺商户、违规设置商户类别码套用低扣率现象时有发生,一户多机、一户多行现象也屡见不鲜。

自去年中国银联开始进行市场专项规范以来,截至今年9月份,银联山东分公司已发送风险提示1.1万例,关停风险商户1800余户,确认不规范商户5613户,整改5458户,整改率达到97.24%,协助公安机关处理案件96起,在一定程度上遏制了受理市场混乱的趋势。但是,银行卡套现并没有因此得到根本的整治,违规发展商户扰乱市场秩序的现象屡禁不止。虽然这次活动只是持续到2010年2月,但是打击信用卡套现的行为将一直进行下去。

司法解释带来正面影响各银行开始看重优质客户

根据“两高”的司法解释,信用卡恶意透支将追究刑责,而提供POS机套现的也可定罪处罚。银行业负责信用卡业务的高层表示,“对银行信用卡部门来说,这是一个正面的影响,有助于净化信用卡用卡环境”.

目前,各银行都有多种不同名称的信用卡,甚至出现过一个顾客办理一张信用卡,结果接到了两三张信用卡的情况。这给信用卡套现提供了更多的可能。据了解,各银行在客户办理信用卡时,对工作人员的考核已发生细微差别,目前部分银行规定,考核时按照新增客户来考核业务量,而不是办卡数量。

“司法解释出台后,我们追究信用卡恶意透支有了法律依据。”据介绍,在各银行刚开始做信用卡业务的时候,为了抢夺市场,确实存在着不规范的问题。但是现在各家银行都越来越理性了,大家都明白过来,优质客户数量比市场份额更重要。

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